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ファクタリング プロスパーコンサルティング メリット

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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即日融資とはどのような仕組みなのか?

即日融資は消費者金融の一つの貸付サービスであり、お客さんが融資を申し込んだ日に、スムーズな審査手続きに合格した場合に限り、その日のうちに融資を受けることができる制度です。

即日融資の仕組み

  1. 申し込み: お客さんは消費者金融会社に対して融資を申し込みます。
  2. 審査: 消費者金融会社はお客さんの申し込み内容や信用情報を審査し、迅速かつ適切な判断を行います。
  3. 審査結果通知: 審査が承認された場合、消費者金融会社はお客さんに対して審査結果を通知します。
  4. 融資契約: お客さんは審査が承認されたら、消費者金融会社と融資契約を締結します。
  5. 即日融資: 融資契約締結後、お客さんはその日に必要な金額を受け取ることができます。

即日融資が可能となる条件は消費者金融会社によって異なりますが、一般的には以下のような要素が考慮されます。

  • 申し込み時間: 申し込みが午前中に行われた場合、審査や契約手続きがスムーズに進んで即日融資が受けられる可能性が高くなります。
  • 審査結果: お客さんの信用情報や収入状況によって審査結果が左右されます。
    信用情報の良好なお客さんほど即日融資が受けられる確率が高くなります。
  • 契約手続き: 融資契約が迅速に進められることも即日融資の要件です。
    必要な書類や手続きが整っているかどうかも考慮されます。

ただし、即日融資を利用する際には利息や返済条件に注意が必要です。
各消費者金融会社によって異なるため、事前に詳細を確認することが重要です。

消費者金融の金利は通常どのくらいの範囲で設定されているのか?

消費者金融の金利の設定範囲

消費者金融の金利は一般的に以下のような範囲で設定されていますが、金利の具体的な数値は各消費者金融会社によって異なる場合があります。

1. 貸付金利(年利)

  • 年利15%〜25%程度

消費者金融の金利は一般的にはこの範囲内で設定されています。
ただし、消費者金融業法に基づき、消費者金融会社は年利20%を上限とすることが定められています。

2. 遅延損害金利(年利)

  • 年利15%〜20%程度

遅延損害金利は、返済期限を過ぎた際に発生する金利です。
一般的には貸付金利と同様の範囲内で設定されますが、消費者金融業法に基づき、最大で年利20%とすることが定められています。

上記の金利は一般的な目安であり、各消費者金融会社が独自の金利設定を行っている可能性があります。
また、金利の具体的な範囲や設定方法は、各金融機関の公式ウェブサイトや資料を参照することで確認できます。

審査にはどのような基準があり、通常どのくらいの時間がかかるのか?

審査基準について

消費者金融の審査基準は会社によって異なりますが、一般的な基準は以下のようなものがあります。

  • 年齢:満20歳以上であること
  • 身分証明書:有効な身分証明書(運転免許証、パスポート、住民基本台帳カードなど)
  • 収入:安定した収入を持っていること(正規雇用者、アルバイト、パートタイマーなど)
  • 借入履歴:他の金融機関からの借入履歴(過去の借り入れや返済遅延がある場合は影響することが多い)
  • 信用情報:信用情報機関による信用スコアや信用情報の確認
  • 返済能力:借り入れ金額に対して返済能力があること

これらの基準は一般的なものであり、金融機関によってはさらに厳しい基準を設けている場合もあります。
また、審査基準は時期や状況によって変動することもあります。

審査にかかる通常の時間

審査にかかる時間も金融機関によって異なりますが、以下のような目安があります。

  • インターネット申込み:最短で数分から数時間で結果が返ってくることもある
  • 来店申込み:審査のための書類提出や面接が必要な場合、通常は数時間から数日かかることが多い

ただし、審査にかかる時間は個人の情報や事情によって異なります。
また、申込みが混雑している場合や休日・祝日に申込んだ場合などは審査にかかる時間が長くなることもあります。

返済方法はどのようになっているのか?一括払い以外の選択肢はあるのか?

返済方法について

消費者金融での返済方法は、一括払い以外にもいくつかの選択肢があります。

1. 分割払い

消費者金融では、借り入れた金額を複数回に分けて返済する方法があります。
返済期間を設定し、毎月一定額を返済します。
返済期間や回数は契約時に決められます。
通常、返済期間が長くなるほど月々の返済額は少なくなりますが、総返済金額は増えることに注意が必要です。

2. リボ払い

リボ払いとは、毎月の返済額が決まっておらず、利用金額に応じて自由に返済する方法です。
利用金額に応じた最低返済額を払えば良く、追加で返済することも可能です。
ただし、リボ払いでは返済期間が長くなり、利息もかかるため、総返済額が増えることになります。

3. ボーナス払い

一部の消費者金融では、ボーナス時に一括で返済するボーナス払いという特殊な返済方法があります。
返済計画にボーナス時の返済を組み込むことで、通常の返済額を減らすことができます。
ただし、ボーナス払いでは総返済金額が増えることに注意が必要です。

4. 一括払い以外の選択肢はあるか?

一括払い以外の選択肢としては、分割払い、リボ払い、ボーナス払いが挙げられます。
これらの返済方法は消費者金融によって異なる場合がありますので、具体的な条件や選択肢については契約前に各消費者金融に確認することが必要です。

消費者金融の返済方法についての情報は、消費者金融のウェブサイトやパンフレット、契約書などで確認することができます。
また、消費者金融業者の口コミやレビューも参考になる場合がありますが、個別の業者名や具体的な金利・審査基準については把握するために直接問い合わせることが重要です。

借り入れに際して必要な書類や条件はどのようなものがあるのか?

借り入れに際して必要な書類や条件

書類

  • 本人確認書類:運転免許証、パスポート、健康保険証など
  • 収入証明書:給与明細、確定拠出年金の控除証明書、収入証明書(会社を利用する場合)
  • 住民票:本籍地・住所地の住民票
  • 銀行口座の明細:口座情報、過去3ヶ月分の取引明細
  • 契約のための書類:申込用紙、契約内容を確認できる書類

条件

  1. 年齢:通常は20歳以上(場合によっては18歳以上)
  2. 日本国内在住者:日本国内で住民登録がある方
  3. 安定した収入源:仕事や給料をもらっていることが必要
  4. 返済能力:借り入れに見合った収入があること(一定の基準を満たす)
  5. 信用情報:過去の借り入れや返済履歴などの信用情報が影響する場合がある

これらの書類と条件は、消費者金融業界全般において一般的なものです。
ただし、各消費者金融会社によって詳細な要件が異なる場合もありますので、個別の消費者金融のウェブサイトや直接の問い合わせで確認することが重要です。

まとめ

即日融資は消費者金融の一つの貸付サービスであり、お客さんが申し込みをした日に、審査に合格した場合に限り、その日のうちに融資を受けることができる制度です。申し込み、審査、審査結果通知、融資契約、即日融資の手順を踏みます。即日融資が受けられる条件は、申し込み時間や審査結果、契約手続きなどによって異なります。ただし、利息や返済条件には注意が必要で、各消費者金融会社によって異なるため、事前に確認することが重要です。消費者金融の金利は年利15%〜25%程度が一般的ですが、具体的な数値は会社によって異なります。