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ファクタリング 無料 vistia

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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消費者金融の審査はどのように行われるのか?

消費者金融の審査について

消費者金融の審査は、申込者の信用worthiness(返済能力)や信頼性を評価するために行われます。
以下に、一般的な審査のプロセスについて説明します。

1. 申込書の提出

まず、消費者金融会社への申込書を提出する必要があります。
申込書には、個人情報や収入情報、雇用状況などの詳細が含まれます。

2. 審査基準の確認

消費者金融会社は、独自の審査基準を設けています。
一般的には、収入レベルや雇用形態、借入履歴、信用スコアなどが重要な要素となります。
これらの基準に合致するかどうかを確認します。

3. 信用情報の取得

消費者金融会社は、申込者の信用情報を取得するために信用情報機関と連携しています。
信用情報には、個人の借入金履歴や未払いの債務が含まれます。
この情報を基に、返済能力や信頼性を判断します。

4. 収入の確認

申込者の収入情報を確認するために、消費者金融会社は通常、収入証明書や雇用契約書、銀行取引明細書などの書類を要求します。
これにより、申込者の返済能力を判断します。

5. 審査結果の通知

審査結果は、申込後に一定期間を経て通知されます。
審査が承認された場合、金融商品の利用可能額や利率、返済期間などが記載された契約書が提供されます。
審査が否認された場合、その理由も通知されることが一般的です。

審査基準の根拠

消費者金融会社は、消費者保護や貸金業法などの規制に基づいて、審査基準を設けています。
特に、申込者の返済能力と信頼性に関して詳細な評価を行うことが求められます。
このような規制は、申込者と消費者金融会社の双方の利益を守るために存在しています。

即日融資を受けるための条件は何ですか?

即日融資を受けるための条件

1. 審査に通ること

  • 消費者金融は、申し込んだ個人の信用情報や返済能力を審査します。
  • 審査には、収入や勤務先の情報、過去の借入履歴などが考慮されます。
  • 審査に通ることが即日融資を受けるための最も重要な条件です。

2. 必要な書類を提出すること

  • 一部の消費者金融では、即日融資のために必要な書類(身分証明書、収入証明書など)を提出する必要があります。
  • 書類の提出がなければ、審査がスムーズに進まず、即日融資を受けることが難しくなります。

3. 審査の時間内に申し込むこと

  • 消費者金融によっては、審査を受けるための申し込み時間帯が設定されている場合があります。
  • この時間内に申し込むことで、審査結果が即日で返ってくる可能性が高くなります。

4. 実際に店舗に来店すること

  • 一部の消費者金融では、即日融資を受けるために実際に店舗に来店する必要があります。
  • 店舗への来店によって、本人確認や必要書類の提出などの手続きがスムーズに行われ、即日融資の対応が可能となります。

根拠は、消費者金融各社の公式ウェブサイトや口コミサイトで明記されている情報を基にしています。
ただし、各社の条件は異なるため、個別の要件については各社の公式ウェブサイトや問い合わせ先で確認することが重要です。

キャッシングの利息はどのように計算されるのか?

キャッシングの利息の計算方法

キャッシングの利息は主に以下の2つの方法で計算されます。

1. 期間ごとの日割り計算

キャッシングの利息は、借入金額に対して一定の日割り利率を適用し、借り入れ期間ごとに利息を計算します。

具体的な計算方法は以下の通りです。

  • 日割り利率 = 年利率 / 365
  • 利息額 = 借入金額 × 日割り利率 × 借り入れ期間(日数)

この方法は、借り入れ期間によって利息額が変動するため、期間が短いほど利息負担が軽減されます。

2. 残高方式の計算

一部のキャッシングサービスでは、残高方式と呼ばれる方法で利息を計算しています。

残高方式では、利息額が借入金額に対して一定の割合で計算され、借り入れ期間に関係なく利息負担が均等になります。

具体的な計算方法や割合は金融機関によって異なるので、契約前に必ず確認しましょう。

キャッシングの利息計算については、金融機関の契約内容や金利体系によって異なるため、個別の根拠はありません。

キャッシングサービスを利用する際には、最新の金利情報や契約条件を確認することが重要です。

返済方法は一般的にどのようなものがありますか?

返済方法

一般的に、消費者金融の返済方法には以下のようなものがあります。

  • 一括返済:借入金全額を一度に返済する方法です。
  • 分割返済:定期的な返済期間を設け、分割して返済する方法です。
    月々の返済額は一定になります。
  • リボルビング払い:利用した金額に応じて、月々の返済額が変動する方法です。
    最低返済額が定められている場合もあります。
  • ボーナス返済:年次ボーナスや賞与を利用して一部を一括で返済する方法です。
    月々の返済額は一定になります。
  • 利息先払い返済:借入金の一部にあたる利息を先に返済する方法です。
    元本の返済期間は別途設定されます。

これらの返済方法は、消費者金融会社によって異なる場合もあります。

審査に落ちてしまった場合、再審査は可能なのか?

審査に落ちた場合、再審査は可能なのか?

審査に落ちてしまった場合、再審査は可能です。
ただし、再審査の可否や条件は各消費者金融会社によって異なります。

再審査の可否

一般的に、審査に落ちた場合でも一定期間を経て再審査を受けることができる場合があります。
ただし、再審査の可否は会社によって異なるため、具体的な条件や期間については各社の公式ウェブサイトやカスタマーサポートに問い合わせることをおすすめします。

再審査の条件

再審査の条件は、審査に落ちた理由や経過期間などによって異なります。
例えば、一度の審査での不備や信用情報の問題によって落ちた場合、再審査には一定期間の経過が必要となることがあります。
また、収入の安定や借入件数なども再審査の条件に影響を与えることがあります。

再審査のための対策

再審査に備えるためには、以下のような対策を取ることができます。

  1. 審査に落ちた理由を把握する: 審査通過のために必要な条件や要件を確認し、自身が不足している点を把握します。
  2. 信用情報の改善: クレジットカードの利用履歴やローンの返済状況をしっかりと管理し、信用情報を改善します。
  3. 収入の安定化: 収入が不安定な場合は、アルバイトやパートの副業を始めるなどして収入を安定させます。
  4. 借入件数の減少: 過剰な借入がある場合は、できるだけ返済を進めて借入件数を減らします。

これらの対策を行うことで、再審査の際に審査基準を満たす可能性が高まりますが、再審査の可否や条件は消費者金融会社によって異なるため、具体的な情報を確認することが重要です。

まとめ

申し込んだ個人の信用情報や返済能力を審査します。審査には収入や勤務先の情報、過去の借入履歴などが考慮されます。審査基準を満たすことが条件となります。

2. 必要な書類の提出

  • 即日融資を受けるためには、必要な書類を提出する必要があります。
  • 一般的には、本人確認書類(免許証、パスポートなど)、収入証明書、銀行口座の明細書などが必要です。

3. 審査期間内に申込みを行う

即日融資を受けるためには、審査期間内に申込みを行う必要があります。
一般的に、申込みが午後2時までに完了している場合には、当日のうちに審査結果が通知されることがあります。
ただし、審査に時間がかかる場合もあるため、余裕を持って申込みを行うことがおすすめです。

注意事項

即日融資を受ける場合でも、審査結果によっては融資が行われない場合があります。
また、即日融資を受けたい場合でも、一定の条件を満たさなければならないことがあります。
個々の消費者金融会社の条件や規定に従う必要がありますので、詳細は各金融機関にお問い合わせください。