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ファクタリングえんナビ 予約

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

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即日融資とは何ですか?

即日融資とは、申し込んだ日に借入金が口座に振り込まれる融資のことです。
消費者金融を中心に提供されるサービスであり、急な出費や資金需要の緊急性が高い場合に便利です。

通常の融資手続きに比べて、審査の期間が短く設定されています。
即日融資の利点は、短期間で融資が受けられることにあります。
ただし、審査基準や金利は個々の消費者金融によって異なるため、事前に情報を収集して比較検討することが重要です。

即日融資の根拠

即日融資についての根拠は、消費者金融業法に基づいています。
この法律は、消費者金融業者の営業に関するルールや規定を定めています。
消費者金融は、金融機関として信頼性を保ちつつ、利便性の高いサービスを提供するため、即日融資が実現されています。

即日融資の利点

即日融資の利点は以下のような点が挙げられます:

  • 短期間での融資が可能:審査期間が短く、申し込み当日に融資が受けられる。
  • 急な出費に対応:予期せぬ出費や緊急の資金需要に迅速に対応できる。
  • 手続きが簡単:申込書の提出や審査に必要な書類などの手続きが比較的簡単。

消費者金融を利用するための審査基準は何ですか?

消費者金融の審査基準とは何ですか?

消費者金融は、個人が融資を受けるために提出する書類や条件を審査し、融資の可否を判断する仕組みです。
審査基準は各消費者金融会社によって異なる場合がありますが、一般的な審査の基準は以下の要素によって評価されます。

1. 信用情報の確認

  • 申し込んだ個人の信用情報を信用情報機関から取得し、過去の支払い履歴や債務の有無を確認します。

2. 収入や雇用の安定性の確認

  • 申し込み者の現在の収入や雇用状況を確認し、返済能力を判断します。

3. 住所や連絡先の確認

  • 居住地や連絡先の情報を確認し、借り手が特定できるかどうかを確認します。

4. 債務整理や他の融資の有無

  • 申し込み者の債務整理(過去の債務問題の整理)の有無や、他の金融機関からの融資状況を確認します。

5. 審査の結果を踏まえた借入可能金額の決定

  • 審査結果に基づき、個別の消費者に合った借入可能な金額を決定します。

以上が一般的な消費者金融の審査基準となっています。
ただし、各消費者金融会社はそれぞれ独自の審査基準を持っているため、審査基準は会社ごとに異なる場合があります。

審査時間は通常どのくらいですか?

審査時間について

消費者金融の審査時間は一般的には次のような時間がかかることが多いです。

  1. 審査申し込み日: 約1日
  2. 審査結果通知: 約1日
  3. 融資手続き: 約1日

したがって、消費者金融の審査全体で約3日程度の時間がかかることが一般的だと言えます。

ただし、審査時間は金融機関や個人の状況によって異なる場合もあります。
以下の要素が審査時間に影響を与える可能性があります。

1. 提出書類の内容と完全性

審査に必要な書類や情報を正確かつ完全に提出することは重要です。
不足したり不確かな書類がある場合、審査結果の通知が遅れたり、さらなる情報提出を求められることがあります。

2. 審査担当者の負荷と忙しさ

審査担当者が忙しい場合や多くの申し込みがある場合、審査結果の通知が遅れることがあります。
特に繁忙期や連休前後は審査時間が長くなることがあります。

3. 個人の信用履歴と経済状況

審査は個人の信用履歴や収入状況を評価するため、審査結果に影響を与える要素となります。
信用情報の取得や確認に時間がかかる場合や、情報の評価に時間がかかる場合は審査時間が長くなることがあります。

4. 申し込み方法と審査プロセス

インターネットによる審査申し込みやオンライン審査の場合、審査結果の通知が迅速に行われることが多いです。
一方で郵送や店舗への訪問が必要な場合は審査時間が長くなることがあります。

以上が一般的な審査時間に関する情報ですが、個別の消費者金融会社の審査時間は異なる可能性がありますので、詳細については各金融機関の公式ウェブサイトやお問い合わせ先で確認することをおすすめします。

金利はどのように決定されますか?

金利の決定方法

消費者金融の金利は、以下の要素に基づいて決定されます。

  1. 市場金利:消費者金融は市場の金利水準を参考に、競争力を考慮しながら金利を決定します。
    市場金利は銀行の金利や国の基準金利などを参考にします。
  2. リスク評価:借り手の信用リスクを評価し、そのリスクに基づいて金利を設定します。
    クレジットスコアや収入、雇用形態、勤続年数などが考慮されます。
  3. 費用:消費者金融が運営にかかる費用(人件費、広告費、手数料など)も金利設定の要素となります。
    これらの費用をカバーするために金利に上乗せされる場合があります。

これらの要素を考慮しながら、消費者金融は金利を設定します。
また、金利には法律で定められた上限があり、この上限を超えて金利を設定することは禁止されています。

ただし、各消費者金融会社によって金利設定方法は異なる場合がありますので、具体的な金利は各社のウェブサイトや店舗で確認することをおすすめします。

記事では、どのように即日融資や消費者金融の利用を最適化する方法について触れられていますか?

即日融資と消費者金融の利用を最適化する方法

1. 審査基準に合致する情報を提供する

  • 消費者金融の審査では、収入や雇用状況、住所などの個人情報が重要な要素となります。
    審査がスムーズに進むためには、正確かつ詳細な情報を提供することが重要です。
  • また、提供する情報は実際の状況に合致している必要があります。
    虚偽の情報を提供すると審査に不利な影響を及ぼす可能性があります。

2. 審査時間を考慮する

  • 即日融資を希望する場合、審査時間は重要な要素となります。
    一部の消費者金融では審査時間が短く、数時間で融資ができる場合もあります。
  • 審査時間を考慮する際には、消費者金融各社の審査時間について情報を収集し、比較検討することも重要です。

3. 金利と返済条件を比較する

  • 消費者金融では金利や返済条件が各社で異なるため、比較検討することが重要です。
  • 金利は利用額や返済条件によって変動することが多く、最初の選択時よりも金利が上昇する可能性もあります。
    金利の上昇を予測し、返済計画を立てることが必要です。

4. 適切な資金の利用と返済計画の立案

  • 消費者金融の利用は一時的な資金需要の解決手段として考えるべきです。
    必要な範囲内での利用と、返済計画の立案が重要です。
  • 過度な借り入れや返済の見込みが立たない場合は、別の資金調達手段の検討や支出の見直しが必要です。

これらの方法は一般的なアドバイスであり、記事や情報源によって詳細や根拠は異なる可能性があります。
上記の方法を参考にしながら、個別の消費者金融各社の情報や利用条件を確認することが重要です。

まとめ

消費者金融の審査基準は、個人の信用情報の確認、収入や雇用の安定性の確認、住所や連絡先の確認などの要素によって評価されます。